A propos
Parce qu’un budget maîtrisé est la première pierre de tout projet de vie durable
Qui sommes nous?
Tout ce que vous devez savoir
Hakham Finance a été fondé par Julie BIALA, spécialiste en conseil en placement immobilier et financier immatriculée à l’ORIAS. Pour tous vos projets, nos partenaires experts (agréés ORIAS, AMF et agents immobiliers) sont à votre disposition pour vous proposer des solutions sur mesure.
Initialement spécialisés dans l’immobilier, nous avons réorienté notre cœur de métier après la crise de 2020. Face à l’inflation, à la baisse du pouvoir d’achat et à la hausse du surendettement, notre priorité est devenue d’aider nos clients à rétablir leur équilibre financier pour relancer leurs projets de vie (épargne, placement, acquisition) souvent abandonnés.
Pour répondre à ce besoin, nous avons développé le Plan Budgétaire Responsable (PBR) de HAKHAM. Cet outil établit un diagnostic complet de votre situation afin d’assainir votre budget et de maîtriser vos dépenses mensuelles, avec un service 100% à distance accessible partout en France.
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Achat de la résidence principale ou locatif 1
Acquérir un bien ou constituer un apport initial conséquent pour obtenir un meilleur financement (crédit immobilier)
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Préparation des études des enfants 2
Mettre de côté un capital qui sera utilisé à leur majorité (frais d'école, logement étudiant).
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Création ou reprise d'entreprise 3
Réunir les fonds propres nécessaires au lancement de l'activité.
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Préparation de la Retraite 1
Compenser la baisse de revenus en générant un capital ou des revenus complémentaires pour l'avenir.
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Génération de revenus complémentaires 2
Percevoir des loyers ou des dividendes pour améliorer son niveau de vie (avant ou après la retraite).
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Optimisation Fiscale 3
Réduire l'impôt en vigueur pour augmenter son revenu disponible.
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Transmission de Patrimoine 4
Faciliter et optimiser la transmission du patrimoine aux héritiers, notamment pour minimiser les droits de succession.
Nos valeurs fondamentales
Une philosophie claire au service de chacun
NOS CIBLES
Le Plan Budgétaire Responsable s’adresse aux clients qui ont :
Vous maîtrisez parfaitement votre budget personnel et votre situation financière est sous contrôle. Votre prochaine étape est de
trouver un accompagnement spécialisé pour décrypter les solutions d'épargne et de placement. Nous vous aidons à passer
de la bonne gestion à l'investissement pertinent pour faire fructifier votre capital ou réussir l'acquisition de votre bien.
Vous gérez bien votre argent et votre budget est satisfaisant. Le défi est maintenant de savoir par où commencer et quelles
actions concrètes entreprendre pour développer votre épargne et bâtir votre capital
Vous faites face à une situation financière délicate et éprouvante, où la gestion des charges courantes est difficile. Le recours
systématique aux crédits à la consommation comme solution de trésorerie témoigne d'une absence totale de maîtrise
budgétaire et d'une relation particulièrement problématique à l'argent, vous empêche ainsi de concrétiser des projets de
vie essentiels.
Votre situation est diagnostiquée comme critique ou de surendettement. L'accumulation de vos dettes et crédits entrave toute
perspective d'amélioration. Il est impératif de définir un plan d'action immédiat pour sortir de cette situation et rendre à
nouveau possibles vos projets de vie fondamentaux.